Dónde comprar fondos Vanguard - Mejores Robo Advisor 2024
Para cualquiera que conozca algo sobre fondos indexados, inversión pasiva y ETF, estará sin duda familiarizado con Vanguard. Es una de las mayores gestoras de activos del mundo y el origen de la indexación: los fondos Vanguard.
¿Qué son los Fondos Vanguard?
Los Fondos Vanguard son fondos de inversión administrados por Vanguard Group, una de las compañías de gestión de activos más grandes del mundo. Se caracterizan por su enfoque en la propiedad de los inversores, lo que significa que la empresa está estructurada para beneficiar directamente a quienes invierten en sus fondos. Esta estructura única ha sido clave en el éxito y la popularidad de Vanguard en la industria de la inversión.
Origen de los fondos Vanguard
La vida de Vanguard va ligada inexorablemente a la de Wellington Management Company, una empresa de gestión de activos con sede en Boston, aunque originariamente se fundó en Filadelfia.
Wellington es una de las gestoras más antiguas del mundo, de hecho el Wellington Fund llegó a fundarse incluso antes del establecimiento de la empresa, pues data de 1928 mientras que la compañía adquirió personalidad jurídica en 1933.
En paralelo al buen hacer de la empresa aparece en escena nuestro protagonista: John C. Bogle. Bogle se había graduado con calificación magna cum laude por la universidad de Princeton en 1951, y su tesis acerca de la industria de los fondos de inversión capitalizó la atención de Walter L. Morgan, presidente y fundador de Wellington.
Bogle entró a la empresa en 1955 y, después de una carrera meteórica, acabó como sustituto del propio Morgan en 1970, con 38 años. No obstante su presidencia duró tan solo 4 años y en 1974 salió de la compañía fruto de una serie de errores a la hora de planificar una fusión financiera. Aún y con todo, de dicho fracaso surgió en 1975 Vanguard, la gestora que iba a cambiar el mundo de la inversión.
Debido a las relaciones que aún mantenía con Wellington, Vanguard surgió bajo el paraguas de esta casa, si bien en la cúpula fueron escépticos a la hora de dar un asiento a Bogle en el comité de inversión. Tal circunstancia, además de la inspiración de los últimos trabajos de Paul Samuelson, terminaron por convencer a Bogle de que lo que tenía que ofrecer al mercado era una inversión plenamente pasiva.
En 1976 logró la aprobación del resto del comité de Wellington para lanzar al mercado lo que hoy día se llama Vanguard 500 Index, pero en su día era el First Index Investment Trust. Al principio no gozó de demasiada aceptación pero con el tiempo, especialmente con el rally a partir de 1982, cobró especial relevancia y llegó a ser replicado (aunque sin éxito por las altas comisiones que aplicaba la competencia).
Décadas después Vanguard ha logrado convertirse en un gigante que gestiona 6,2 billones de dólares en activos, con más de 30 millones de clientes a lo largo de 170 países, 17.600 empleados repartidos por el mundo y un coste medio ponderado del 0,10% (quizás el más bajo del mercado).
Bogle dejó la presidencia de Vanguard en 1999 y su dedicación fue básicamente la filantropía. Falleció el 16 de Enero de 2024 entre loas y vítores de las figuras más prestigiosas del mundo de la inversión financiera.
Características de los fondos Vanguard
- Propiedad de los Inversores: Uno de los aspectos más destacados del Fondo Vanguard es que la empresa está estructurada como una cooperativa propiedad de los fondos que administra. Esto significa que los intereses de la empresa están alineados directamente con los intereses de los inversores.
- Bajas comisiones: Vanguard es conocido por sus bajísimas comisiones. Esto se debe en parte a su estructura única de propiedad y a su enfoque en la eficiencia operativa.
Tipos de fondos Vanguard
Vanguard ofrece una amplia gama de fondo de inversión para satisfacer las diversas necesidades y objetivos de los inversores. Algunos de los tipos de fondos más comunes incluyen:
- Fondos indexados: Estos fondos están diseñados para replicar el rendimiento de un índice de mercado específico, como el S&P 500.
- Fondos Actively Managed: Aunque Vanguard es conocido principalmente por sus fondos de índice, también ofrece una variedad de fondos gestionados activamente por equipos de gestión de cartera.
¿Es seguro invertir en fondos Vanguard?
Vanguard es el génesis de toda la estructura de fondos indexados y ETF, por lo que no deberíamos tener duda alguna acerca de su fiabilidad y eficiencia, máxime cuando es una de las tres gestoras más grandes del mundo y mueve el equivalente a 4 veces el PIB de España.
Por hacernos una idea, en total hablamos de más de 382 productos distribuidos entre fondos indexados, ETF y fondos de pensiones indexados. Además, Vanguard logra una gran especialización y trabaja sobre líneas que abarcan las cuestiones de inversión sostenible o ESG, los sectoriales (industria, salud, finanzas, etc), los de reparto de dividendos o los técnicos a base de fórmulas como la Smart Beta.
Dónde comprar fondos indexados Vanguard en España
Vanguard no tiene el predicamento público en España que sí tiene en su país de origen, EEUU, lo cual hace que su acceso no sea tan sencillo para el inversor de a pie. No obstante, gracias a la banca privada y sobre todo al boom de los robo advisors es posible invertir en sus productos salvando cualquier barrera.
Los principales clientes de Vanguard son los Fondos de Fondos de las grandes gestoras encargados de comercializarlos a inversores de todo el mundo, y es que si algo define a Vanguard es ser una auténtica gestora de inversores.
En cualquier vehículo de este tipo, sea del banco que sea, no resulta extraño encontrar cualquier producto de Vanguard, ya que la rentabilidad de los Fondos Vanguard es objeto de deseo de muchos inversores, y muy cotizada dentro del mundo de la inversión pasiva.
Sin embargo, si queremos invertir directamente en Vanguard por nuestra cuenta, ya sea en fondos o en ETF, vamos a tener que acudir a proveedores especializados del tipo MyInvestor, Openbank, SingularBank, Renta 4 o Ahorro & Inversión de El Corte Inglés.
También cabe la opción de invertir dentro de los paquetes de inversión sistemática que nos ofrecen los robo advisors, destacamos en este punto a Indexa Capital, InbestMe, Finizens, Popcoin, Finanbest o de nuevo MyInvestor.
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Comprar Fondos Vanguard en Indexa Capital
Indexa Capital fue fundada en el año 2015 por François Derbaix, Unai Asenjo y Ramón Blanco. Actualmente es el robo advisor con mayor capital gestionado en España: más de 69.000 clientes satisfechos, y es la primera opción donde invertir en fondos Vanguard en España.
No son pocas las bondades de este robo advisor, y es por eso que se encuentra a la cabeza en todas las comparativas del sector. Principalmente destaca por su seguridad, solvencia, bajas comisiones y propuestas de rentabilidad.
Gracias a su promoción de 15.000€ de gestión gratuita mucha gente se ha animado a probarlos y se han quedado gracias a los buenos resultados obtenidos.
Actualmente, ofrecen tres servicios:
- Carteras de fondos indexados: carteras de fondos de inversión indexados (mayoritariamente Vanguard), totalmente diversificadas y con bajos costes. Cabe destacar que la seguridad que aporta Indexa es total, ya que te abren una cuenta de efectivo y de valores a tu nombre en Inversis Banco (filial de Banca March). El mínimo de inversión son 3.000€, y los costes totales de sus carteras son de media 0,64% anual. Cuanto mayor es tu capital invertido, menores son las comisiones (llegando al 0,27% si inviertes más de 5 millones de euros).
- Carteras de planes de pensiones indexados: en esta ocasión, en vez de emplear fondos de inversión hacen uso de ETFs. El mínimo de inversión es de 50€, y las comisiones medias son del 0,70% anual. En este caso, están bajo el paraguas de Caser Seguros. Destacar que debemos tener en cuenta que los ETFs no son traspasables, mientras que los fondos indexados sí lo son.
- Carteras de planes de EPSVs: similar al anterior, aunque en este caso EPSV en lugar de plan de pensiones tradicional.
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Comprar Fondos Vanguard en Finizens
Una maravillosa opción para empezar a invertir en fondos Vanguard o en cualquier otra gestora: su catálogo nos ofrece una amplia diversificación de fondos indexados, planes de pensiones o incluso planes de ahorro y para niños.
Uno de sus fundadores, el español Martín Huete, insiste en la importancia que tiene para el robo advisor ofrecer un proyecto de inversión rentable y de calidad, distinto a lo que nos han acostumbrado los bancos en nuestro país.
| ROBO ADVISOR | INVERSIÓN MÍNIMA | COMISIONES | VALORACIÓN | PROMOCIÓN |
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Tanto es así que, en 2024, el periódico la Razón otorgó a Finizens el sello de Mejor Fintech del año, avalado por el compromiso de sus inversores hacia sus productos.
Y es que si algo ha determinado el rumbo de Finizens, ha sido su estrategia de inversión: el primer paso es modelar un perfil de riesgo adecuado para el inversor para, a continuación, ofrecer una cartera que se le ajuste como un guante. Para ello siguen la estrategia premiada con un nobel »Modern Portfolio Theory»
El punto fuerte de esta plataforma es que van más allá de lo que esperamos de un robo advisor. También nos ofrece con un comparador de fondos gratuito y el servicio de Finizens Premium para aquellos perfiles que quieren ir un paso más allá y obtener una gestión aún más personalizada.
En este artículo analizamos cómo funciona la plataforma desde dentro y desde nuestra experiencia, ¡Échale un vistazo!
- Máxima diversificación global.
- Regulado por la CNMV y DGSFP.
- Sin comisiones por mantenimiento de cuenta.
- Consigue 12.000€ gestionados GRATIS durante 1 año.
Comprar Fondos Vanguard en inbestMe
No podíamos terminar nuestra lista de recomendaciones sin hablar de inbestMe, y es que con unas comisiones de 0,37 – 0,74% en productos indexados, y 0,82% en planes de pensiones, se han situado como una de los getsores de inversión más competitivos.
Que estas bajas comisiones no te lleven a la desconfianza, porque precisamente inbestMe es una de las plataformas que más hace por la seguridad de sus inversores.
Cuenta con las máximas garantías del mercado: una cobertura por parte de la SiPC de hasta 500.000 dólares y por parte de FOGAIN, el Fondo de Garantía de Inversiones, tu cuenta está protegida con hasta 100.000€.
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En cuanto a la estrategia de inversión que sigue este robo advisor, nos ofrece hasta 6 tipos de carteras reguladas por nivel de riesgo y diversificadas, por lo que la rentabilidad esperada de tu inversión dependerá en gran medida de tu perfil.
Los datos de rentabilidad histórica en los que se mueve la plataforma rondan del 0,9% al 7,6% anuales: cifras nada despreciables que, ante todo, debemos tomar como una estimación para orientar una posible expectativa.
Si quieres conocer con todo lujo de detalles este robo advisor, ya mismo puedes ir a leer nuestro análisis y opinión de inbestMe.
Preguntas Frecuentes
- ¿Cuál es el depósito mínimo requerido para invertir en fondo Vanguard?
- Los montos mínimos de inversión pueden variar según el fondo específico, pero muchos fondos Vanguard tienen depósitos mínimos iniciales bajos.
- ¿El fondo Vanguard ofrecen asesoramiento financiero?
- Sí, Vanguard ofrece servicios de asesoramiento financiero a través de su servicio Personal Advisor Services, que está disponible para inversores con saldos de cuenta más altos.
- ¿Qué tipo de inversor se beneficia más de los fondos Vanguard?
- Los fondos Vanguard son adecuados para inversores de todos los niveles que buscan costos bajos y una gestión de cartera diversificada.
- ¿Puedo retirar mi dinero del fondo Vanguard en cualquier momento?
- Sí, los inversores pueden comprar y vender participaciones en fondo Vanguard en cualquier momento, sujeto a las políticas de liquidez del fondo específico.
- ¿Vanguard ofrece fondo ético o socialmente responsables?
- Sí, Vanguard ofrece fondos de inversión socialmente responsables que se centran en empresas que cumplen con ciertos criterios ambientales, sociales y de gobernanza.
- ¿Qué tan diversificados están el fondo Vanguard?
- Los fondos Vanguard están diseñados para ofrecer una amplia diversificación al invertir en una cartera de valores variados.
Conclusión
En resumen, los Fondos Vanguard ofrecen una propuesta de inversión sólida y confiable para aquellos que buscan maximizar sus retornos mientras minimizan los costos. Su estructura de propiedad única, bajos costos de administración y amplia gama de fondos los convierten en una opción atractiva para inversores de todos los niveles de experiencia. Sin embargo, es importante tener en cuenta que, como con cualquier inversión, siempre hay riesgos asociados. Es crucial realizar una investigación exhaustiva y considerar su situación financiera y objetivos antes de invertir en cualquier fondo. Con un enfoque cuidadoso y una comprensión clara de sus necesidades financieras, el Fondo Vanguard puede ser una herramienta poderosa para alcanzar sus metas de inversión a largo plazo.
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