Mejores fondos de inversión 2024: fondos indexados 💰

Mejores Fondos de Inversión
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¿Te preguntas cuáles son los mejores fondos de inversión indexados disponibles en el mercado financiero?

Sabemos que muchas veces no es fácil encontrar un catálogo amplio y actualizado de fondos indexados, por eso hemos decidido traerte este listado de los mejores fondos de inversión pasiva o fondos indexados: Vanguard, Amundi, iShares (BlackRock) y Pictet.

Cabe destacar que este listado de los mejores fondos de inversión es genérico, y por tanto es probable que no todos estén disponibles en todos los brokers. Para saber qué fondos están disponibles en cada uno de los brokers.

También puedes invertir en los mejores fondos indexados a través de roboadvisors, de forma totalmente diversificada y automatizada. Si quieres puedes echar un vistazo a la guía para invertir con roboadvisors.

Índice
  1. ¿Qué son los fondos indexados y cómo funcionan?
  2. Tipos de Fondos indexados
    1. Mejores fondos renta variable
    2. Mejores fondos renta fija
  3. Cómo invertir en fondos indexados
  4. Preguntas frecuentes sobre fondos indexados
  5. Conclusión

¿Qué son los fondos indexados y cómo funcionan?

Los fondos indexados son instrumentos de inversión diseñados para replicar el rendimiento de un índice de mercado específico, como el IBEX 35 en España o el S&P 500 en Estados Unidos. En lugar de intentar superar el mercado mediante la selección individual de acciones, los gestores de fondos indexados simplemente buscan emular el rendimiento del índice subyacente.

Cuando inviertes en un fondo indexado, estás comprando una participación en un fondo que sigue de cerca la composición y el rendimiento de un índice determinado. Los gestores del fondo no realizan una selección activa de activos, sino que replican el peso y la composición del índice objetivo. Esto significa que los cambios en el valor del fondo reflejarán en gran medida los movimientos del mercado subyacente.

Tipos de Fondos indexados

Existen diversos tipos de fondos de inversión indexados, cada uno con características y objetivos específicos. Algunos de los tipos más comunes incluyen:

  • Fondos indexados de renta variable: Invierten principalmente en acciones de empresas cotizadas en bolsa.
  • Fondos indexados de renta fija: Se centran en bonos y otros instrumentos de deuda.

Mejores fondos renta variable

GLOBAL

  • Amundi Index MSCI World – AE ©
    • ISIN: LU0996182563
    • TER: 0,30%
    • Índice: MSCI World
  • Vanguard Global Stock Index Fund
    • ISIN: LU0996182563
    • TER: 0,30%
    • Índice: MSCI World
  • Vanguard Global Small-Cap Index Fund
  • Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global – AE (C)

NORTEAMÉRICA

  • Amundi Index MSCI North America – AE (C)
  • Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund
    • ISIN: IE0032620787
    • TER: 0,25%
    • Índice: S&P 500
  • Amundi Index S&P 500 – AE (C)
    • ISIN: LU0996179007
    • TER: 0,30%
    • Índice: S&P 500
  • Pictet-USA Index-P EUR
    • ISIN: LU0474966164
    • TER: 0,44%
    • Índice: S&P 500
  • Pictet-USA Index-R EUR
    • ISIN: LU0474966248
    • TER: 0,75%
    • Índice: S&P 500
  • Amundi Index MSCI North America – AHE (C)

EUROPA

  • Amundi Index MSCI Europe – AE (C
  • Vanguard European Stock Index Fund
  • Pictet-Europe Index-P EUR
  • iShares Europe Equity Index Fund
  • Pictet-Europe Index-R EUR
  • Amundi Index MSCI EMU – AE (C)
    • ISIN: LU0389811372
    • TER: 0,30%
    • Índice: MSCI EMU
  • Vanguard Eurozone Stock Index Fund
    • ISIN: IE0008248795
    • TER: 0,35%
    • Índice: MSCI EMU
  • Pictet-Euroland Index-P EUR
    • ISIN: LU0255980913
    • TER: 0,46%
    • Índice: MSCI EMU
  • Pictet-Euroland Index-R EUR
    • ISIN: LU0255981135
    • TER: 0,76%
    • Índice: MSCI EMU

PACÍFICO

  • Vanguard Japan Stock Index Fund
    • ISIN: IE0007281425
    • TER: 0,30%
    • Índice: MSCI Japan
  • Amundi Index MSCI Japan AE-C
    • ISIN: LU0996180864
    • TER: 0,30%
    • Índice: MSCI Japan
  • Pictet-Japan Index-P EUR
    • ISIN: LU0474966750
    • TER: 0,45%
    • Índice: MSCI Japan
  • Pictet-Japan Index-R EUR
    • ISIN: LU0474966834
    • TER: 0,75%
    • Índice: MSCI Japan
  • Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund
  • Amundi Index MSCI Pacific ex Japan – AE
  • Pictet-Pacific Ex Japan Index-P EUR
  • Pictet-Pacific Ex Japan Index-R EUR

EMERGENTES

Mejores fondos renta fija

CORTO PLAZO

  • Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund (hedged)
    • ISIN: IE00BH65QK91
    • TER: 0,20%
    • Índice: Barclays Global Aggregate Ex US MBS 1-5 Year Float Adjusted Bond Index Hedged

MEDIO PLAZO

LIGADA INFLACIÓN

  • Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund (Inv)
    • ISIN: IE00B04GQQ17
    • TER: 0,25%
    • Índice: Barclays Global Inflation-Linked: Eurozone – Euro CPI

LARGO PLAZO

  • Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund
    • ISIN: IE00B246KL88
    • TER: 0,25%
    • Índice: Bloomberg Barclays Euro Treasury 20+ Year Bond Index

Cómo invertir en fondos indexados

Existen muchas posibilidades, aunque las más comunes son dos: emplear roboadvisors (gestor de inversiones automatizadas) o diseñar tú mismo tu propia cartera.

Las ventajas que aportan los roboadvisors son varias:

  • Es la forma más sencilla de invertir con fondos indexados
  • Te ofrecen una cartera de inversión personalizada a partir de un sencillo test
  • Te ofrecen gran diversificación empleando varios fondos indexados

Sin embargo, tienen una serie de inconvenientes que hacen que diseñarte por ti mismo tu propia cartera sea una excelente opción también:

  • Los roboadvisors no permiten aportaciones iniciales inferiores a 1000€
  • Las comisiones son ligeramente superiores a las que puedes conseguir si te diseñas tú mismo tu cartera

A continuación te explicamos cómo invertir en fondos indexados mediante estas dos opciones.

Como invertir con robo advisors en fondos indexados

Si escoges esta opción, te recomendamos encarecidamente que eches un vistazo a análisis comparativo de los mejores roboadvisors de España. Si ya te has decidido por uno, puedes aprovechar una de estas promociones:

ROBO ADVISORINVERSIÓN MÍNIMACOMISIONESVALORACIÓNPROMOCIÓNCARTERASFONDOS
2.000€
0,60-0.63%
10
De 2 a 9
1.000€
0,63%
6
15
1.000€
0,65%
11
De 2 a 16
1.000€
0,45%
5
De 7 a 9
150€
0,85%
6
De 5 a 9
revolut mejores robo advisors
100€
0,75%
-
De 5 a 8

Preguntas frecuentes sobre fondos indexados

  1. ¿Cuál es la diferencia entre un fondo de inversión activamente gestionado y uno pasivo?
    • Los fondos activamente gestionados implican una gestión activa por parte de un equipo de gestores, mientras que los fondos pasivos replican un índice de referencia sin intervención activa.
  2. ¿Cómo puedo seleccionar el mejor fondo de inversión para mis objetivos financieros?
    • Debes considerar factores como el perfil de riesgo, los objetivos de inversión y la comisión del fondo antes de tomar una decisión.
  3. ¿Cuánto dinero necesito para empezar a invertir en fondos de inversión?
    • El monto mínimo de inversión varía según el fondo, pero puede ser tan bajo como 1€ en algunos casos.
  4. ¿Cuál es el proceso para comprar y vender participaciones en un fondo de inversión?
    • Puedes comprar y vender participaciones a través de una plataforma de inversión en línea o a través de un intermediario financiero autorizado, como un banco o una entidad de inversión.
  5. ¿Qué riesgos debo considerar al invertir en fondos de inversión?
    • Los fondos de inversión están expuestos a riesgos como el riesgo de mercado, el riesgo de crédito, el riesgo de tasa de interés y el riesgo de liquidez, entre otros.
  6. ¿Cómo puedo monitorear el rendimiento de mi fondo de inversión?
    • Puedes consultar informes periódicos de rendimiento proporcionados por la gestora del fondo o a través de la plataforma de inversión utilizada.

Conclusión

Invertir en fondos de inversión puede ser una excelente manera de hacer crecer tu patrimonio y alcanzar tus objetivos financieros a largo plazo. Con una amplia gama de opciones disponibles, desde fondos de renta variable hasta fondos temáticos y mixtos, hay una solución de inversión para cada perfil de inversor. Sin embargo, es importante realizar una investigación exhaustiva y consultar con un asesor financiero antes de tomar decisiones de inversión. Con el conocimiento adecuado y una estrategia bien pensada, puedes maximizar tus posibilidades de éxito en el mundo de la inversión.

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Alonso Saldarriaga

Soy Alonso Saldarriaga, ingeniero e inversor. Debo reconocer que no soy la persona que más sabe sobre estos temas, solo soy alguien que ha sabido alejarse de toda la parafernalia innecesaria que rodea a este mundillo y se ha centrado en lo realmente importante. Me apasionan las finanzas personales, los mercados, los negocios, la inversión… Lo que no me gusta es la contaminación informativa, los tecnicismos y hacer las cosas difíciles. Creo que la economía es más fácil que todo eso. Y por eso estoy aquí.

𝗘𝗻𝘁𝗿𝗮𝗱𝗮𝘀 𝗥𝗲𝗹𝗮𝗰𝗶𝗼𝗻𝗮𝗱𝗮𝘀

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